Подробная инструкция по загрузке банковской выписки

«Почти бухгалтер» загружает в 1С:Бухгалтерию предприятия 3.0 выписку из клиент-банка в формате 1С. По каждой операции выписки обработка ищет уже оформленный в 1С документ. Если документа нет, она создаёт «Поступление на расчётный счёт» или «Списание с расчётного счёта» и, если реквизитов достаточно, проводит его. Результат выводится в виде таблицы, где цвет строки показывает, что нужно сделать с операцией.

• В интернет-банке выберите расчётный счёт, период и формат выписки «1С» (обычно с расширением .txt). Подходят версии формата 1.02 и 1.03. Выписки в форматах PDF, Excel и других не загружаются.
• В одном файле может быть несколько расчётных счетов, обработка разберёт каждый отдельно.
• Файл может быть в кодировке Windows (windows-1251), DOS (cp866) или UTF-8, кодировка определяется автоматически.

• Автоматический поиск. Если 1С запущена на компьютере с Windows (не в веб-клиенте), обработка сама просматривает папку «Загрузки». Она ищет файлы .txt в формате 1С, в которых есть хотя бы один расчётный счёт ваших организаций. Найденный файл и номер счёта показываются в панели загрузки. Нажмите «Загрузить».
• Загрузка вручную. Нажмите «Выбрать файл с диска…» и укажите файл выписки. Этот способ работает и в веб-клиенте. Файл, выбранный вручную, не переименовывается.

После автоматической загрузки найденный файл переименовывается: к имени добавляется префикс «в1С_» и дата загрузки. Такие файлы при поиске пропускаются и повторно не предлагаются.

Для каждого расчётного счёта из выписки обработка ищет в 1С банковский счёт организации с тем же номером.

Операции по счёту загружаются, только если в 1С найден ровно один такой счёт и у него совпадают с выпиской ИНН и КПП организации и БИК банка. Кроме того, ни счёт, ни организация не должны быть помечены на удаление, а счёт должен быть рублёвым.

Если условие не выполнено, заголовок счёта выделяется красным, операции по нему не загружаются, а под заголовком написана причина:

• в 1С нет организации с таким ИНН;
• у организации нет такого счёта;
• не совпадает КПП или БИК;
• счёт или организация помечены на удаление;
• одинаковых счетов несколько;
• счёт валютный.

Если по счёту за период не было операций, в заголовке написано «За период операций нет».

Обработка ищет проведённые документы по этому расчётному счёту за период выписки. Найденный документ привязывается к операции, новый не создаётся, строка отмечается зелёным со статусом «Оформлен раньше».

• Списание с расчётного счёта считается найденным, если совпадают дата, сумма, ИНН получателя, а также БИК и номер счёта получателя. Если по счёту получателя совпадения нет, достаточно даты, суммы и ИНН. Если подходящих документов несколько, выбирается тот, у которого номер платёжного поручения-основания совпадает с номером в выписке. У найденного списания показываются связанные с ним платёжное поручение и ведомость на выплату зарплаты.
• Зарплата, перечисленная сотрудникам отдельными платежами, находится по проведённому списанию с ведомостью. Для этого все сотрудники ведомости должны найтись в выписке в тот же день с теми же суммами по ИНН.
• Поступление на расчётный счёт считается найденным, если совпадают дата, сумма и ИНН плательщика.

Варианты проверяются по порядку, срабатывает первый подходящий.

1. По платёжному поручению. Если в 1С есть платёжное поручение по этому счёту (не помеченное на удаление, дата не раньше чем за 10 дней до начала периода), у которого совпадают номер, сумма, ИНН, БИК и счёт получателя, создаётся списание на основании этого поручения и проводится. Номер сравнивается без префикса и ведущих нулей. Если подходящих поручений несколько, выбирается то, у которого совпадает назначение платежа.
2. Зарплата одной суммой в банк. Если в 1С есть проведённая ведомость на выплату зарплаты в банк этой организации (дата не раньше чем за 5 дней до начала периода), которая ещё не оплачена проведённым списанием, и в выписке есть платёж банку на её полную сумму, создаётся списание «Перечисление заработной платы» по этой ведомости и проводится.
3. Зарплата сотрудникам отдельными платежами. Если все сотрудники такой ведомости найдены в выписке в один день с совпадающими ИНН и суммами к выплате, создаётся одно списание по ведомости, и оно привязывается ко всем этим операциям.
4. Возможная ошибка в контрагенте. Если в 1С за тот же день по этому счёту уже есть проведённое списание на ту же сумму, но с другим контрагентом, новый документ не создаётся. Обе строки, операция выписки и документ 1С, отмечаются красным, и в пояснении к каждой указано, с чем она, возможно, связана.
5. Единый налоговый платёж. Если получатель — МИ ФНС России по управлению долгом (ИНН 7727406020), создаётся списание «Перечисление налога» с видом «Единый налоговый платёж» и счётом 68.90 и проводится. Если контрагента с этим ИНН нет в справочнике, документ не создаётся.
6. Перевод на другой свой счёт. Если ИНН и КПП получателя совпадают с реквизитами организации, создаётся списание «Перевод на другой счёт». Документ проводится, если счёт получателя найден среди банковских счетов организации. Иначе он сохраняется непроведённым.
7. Оплата поставщику. Если контрагент найден по ИНН и у него есть договор с поставщиком для этой организации (основной или любой другой), создаётся списание «Оплата поставщику» со счетами 60.01 и 60.02. Документ проводится, если ставка НДС известна из договора или из прошлых платежей по нему. Иначе он сохраняется непроведённым.
8. Прочее списание. Во всех остальных случаях создаётся «Прочее списание» и сохраняется непроведённым, чтобы его дозаполнили вручную. Если контрагент найден, он указывается в документе.

Статья движения денежных средств подставляется из последнего проведённого документа того же вида по этому контрагенту.

1. Перевод со своего другого счёта. Если ИНН и КПП плательщика совпадают с реквизитами организации, поступление не создаётся: такой перевод отражается списанием со счёта-отправителя. Обработка ищет проведённое списание «Перевод на другой счёт» на этот счёт с той же суммой, датированное не раньше чем за 5 дней до операции. Если оно найдено, строка зелёная со статусом «Перевод между своими счетами». Если нет, строка жёлтая со статусом «Ожидает списания с другого счёта». В этом случае загрузите выписку по счёту-отправителю или оформите списание вручную.
2. Возможная ошибка в контрагенте. Как и для расходов, если в 1С за тот же день по этому счёту уже есть проведённое поступление на ту же сумму с другим контрагентом, новый документ не создаётся, а обе строки отмечаются красным.
3. Контрагент не найден. Если плательщика с таким ИНН нет в справочнике контрагентов, документ не создаётся. Строка красная с пояснением «Указанного контрагента нет в справочнике 1С».
4. Оплата по счёту. Если у контрагента есть ровно один проведённый счёт на оплату покупателю на эту сумму, датированный в пределах от 45 дней до и 15 дней после поступления, создаётся «Оплата от покупателя» на основании этого счёта и проводится.
5. Оплата покупателя по договору. Если у контрагента есть договор с покупателем для этой организации (основной или любой другой), создаётся «Оплата от покупателя» со счетами 62.01 и 62.02 и проводится.
6. Прочее поступление. Иначе создаётся «Прочее поступление» и сохраняется непроведённым.

Проведённые в 1С документы по этому счёту за период выписки, которые не нашли пару в выписке, выводятся в таблицу отдельными строками с пометкой «Нет в выписке». Проверьте их дату, сумму и контрагента. Если документ ошибочный, отмените проведение или пометьте его на удаление.

Цвет строки показывает статус:

• Зелёный: всё в порядке, документ был оформлен раньше или это перевод между своими счетами.
• Жёлтый: документ создан и проведён автоматически, проверьте его; или перевод ожидает списания с другого счёта.
• Красный: документ создан, но не проведён, не создан совсем или есть в 1С, но нет в выписке.

Красные и жёлтые строки раскрыты сразу, под ними пояснение, что случилось и что сделать. Кнопками над таблицей можно оставить только строки нужного статуса.

Нажмите на ссылку документа в строке, и он откроется в обычной форме 1С. После проведения строка становится зелёной.

В заголовке каждого счёта указаны остатки на начало и конец периода по выписке. Если остатки в 1С совпадают, рядом стоит зелёная отметка «Соответствует 1С». Если нет, после каждого остатка в скобках указан остаток по данным 1С: красным, если расхождение требует проверки, и жёлтым, если остаток сойдётся после оформления оставшихся документов. При записи и проведении документов эта информация обновляется автоматически.

Если выписку загрузить ещё раз, операции, по которым уже есть проведённые документы, будут найдены и пропущены, дубли не создаются.

Ищутся только проведённые документы. Поэтому перед повторной загрузкой той же выписки проведите или удалите документы, которые обработка в прошлый раз создала непроведёнными. Иначе по этим операциям будут созданы новые документы.

Документы, созданные обработкой, можно найти по комментарию «Загружен из файла выписки».

• Конфигурация: «Бухгалтерия предприятия, редакция 3.0». В других конфигурациях загрузка недоступна.
• В информационной базе должна быть хотя бы одна организация, не помеченная на удаление.
• Пользователь 1С должен иметь права на создание и проведение банковских документов. Период выписки не должен быть закрыт датой запрета изменения данных, иначе документы не проведутся.
• Нужен доступ в интернет к веб-сервису обработки: с компьютера пользователя или, в клиент-серверном варианте, с сервера 1С. Если доступ ограничен прокси или сетевым экраном, адрес сервиса нужно разрешить.
• Автоматический поиск файла в папке «Загрузки» работает только в тонком или толстом клиенте на Windows. В веб-клиенте выбирайте файл вручную.

• У организации должны быть правильно заполнены ИНН и КПП, точно как в банке.
• Расчётный счёт должен быть заведён в банковских счетах организации, с правильным номером и банком с правильным БИК. Счёт и организация не должны быть помечены на удаление, валюта счёта — рубли.
• Один и тот же номер счёта не должен быть заведён в 1С несколько раз. Лишние счета пометьте на удаление.
• Для автоматического оформления переводов между своими счетами в 1С должны быть заведены все расчётные счета организации.

• Каждый контрагент из выписки должен быть заведён в справочнике с правильным ИНН. Контрагент ищется только по ИНН, наименование не учитывается.
• Для автоматического проведения оплат у поставщика должен быть договор «С поставщиком», у покупателя — договор «С покупателем», оформленные на вашу организацию. Если договоров несколько, укажите основной.
• В договоре с поставщиком укажите ставку НДС, иначе первая оплата по договору будет сохранена непроведённой.
• Для единого налогового платежа в справочнике должен быть контрагент МИ ФНС России по управлению долгом с ИНН 7727406020.
• Для выплаты зарплаты у сотрудников (физических лиц) должен быть заполнен ИНН, а ведомость на выплату зарплаты в банк должна быть проведена до загрузки выписки.
• Чтобы платежи поставщикам находились по платёжным поручениям, выгружайте поручения в банк из 1С и не помечайте их на удаление.

На экране ошибки указано, что произошло, и приведена техническая информация: версия обработки, конфигурация, режим базы данных, режим запуска, операционная система и способ доступа к веб-сервису.

Проверьте:

• есть ли доступ в интернет и не блокирует ли его прокси или сетевой экран;
• открыта ли обработка в «Бухгалтерии предприятия 3.0»;
• является ли загружаемый файл выпиской в формате 1С;
• заведены ли в 1С организация и её расчётный счёт с правильными реквизитами.

Нажмите «Перезапустить». Если ошибка повторяется, закройте обработку и откройте её заново.

Если есть связь с сервисом, сведения об ошибке автоматически отправляются разработчику.

Если вы скачали обработку с официального сайта, зайдите на сайт и нажмите «Задать вопрос».

Если обработка получена из другого источника, скачайте с сайта последнюю официальную версию и проверьте работу на ней. Если ошибка повторится, нажмите на сайте «Задать вопрос».

В описании вопроса укажите:

• что вы делали перед ошибкой: открывали обработку, загружали файл из папки «Загрузки», выбирали файл вручную, открывали или проводили документ;
• дату и примерное время ошибки;
• повторяется ли ошибка при повторной попытке и на другой выписке.

Не указывайте в тексте реальные данные: ФИО, ИНН, номера счетов, БИК и т. п.